Zeven dingen die je moet weten over het activiteitenverslag van de CFI voor 2024

België wordt momenteel geëvalueerd door de Financial Action Task Force (FATF). De focus ligt hierbij niet op de wettelijke conformiteit, maar op de praktische doeltreffendheid van haar antiwitwasbeleid. Met andere woorden: worden de regels werkelijk toegepast én leidt dat tot concrete resultaten?

Deze toetsing is van cruciaal belang voor haar reputatie op het vlak van financiële integriteit. In oktober volgt het rapport waarin de FATF haar bevindingen meedeelt.

De CFI versterkt haar samenwerking met diverse administratieve overheden, waaronder bijvoorbeeld de FOD Economie voor de controle op verboden cashtransacties. Internationaal is er daarnaast ook een duidelijke versterking van de samenwerking met financiële inlichtingencellen van andere staten. De internationale informatie-uitwisseling wordt dus structureler en strategischer opgezet, wat resulteert in een uitbreiding van hoeveelheid informatie enerzijds en een automatisering van deze gegensuitwisseling anderzijds.

3. Professionele advisering als witwasinstrument

De CFI signaleert een opkomend fenomeen: de rol van dienstverleners en internationale adviseurs die actief witwasstructuren opzetten en begeleiden.

Waar witwassen vroeger een afgeleide was van criminele activiteit, is het vandaag uitgegroeid tot een zelfstandige en verfijnde dienstverlening. Criminele netwerken organiseren grootschalige cashcompensatie buiten het financiële systeem om, waardoor detectie via klassieke kanalen vrijwel onmogelijk wordt (zgn. compensatietechniek).

Dit betekent dat ook adviseurs, vermogensbeheerders, accountants en andere tussenpersonen steeds vaker in het vizier komen. Deze “facilitators” worden gezien als cruciale schakels in complexe witwasmechanismen.

4. Aantal meldingen stijgt opnieuw – banken en notarissen domineren

Het aantal meldingen aan de CFI blijft stijgen, met (opnieuw) een duidelijke dominantie van banken, instellingen voor elektronisch geld en notarissen  als voornaamste melders. Andere meldingsplichtigen, zoals advocaten, accountants en bedrijfsrevisoren, melden opvallend minder dan in vorige jaren. In 2024 deden advocaten slechts 14 meldingen; het ITAA (Toezichtsautoriteit voor de Accountants) stond in voor 31 meldingen. Deze daling is zorgwekkend is en bijgevolg wordt opgeroepen tot meer waakzaamheid van deze beroepsgroepen.

5. België scoort goed op vlak van haar anti-corruptiebeleid
Naast witwasbestrijding werd ook het Belgische anticorruptiebeleid doorgelicht door de OESO. België en meer specifiek de CFI, slaagde hierbij met vlag en wimpel, wat positief is in het kader van internationale transparantiebeoordelingen.

6. Activiteit CFI: ongeveer 92.000 meldingen, 1.350 gerechtelijke dossiers

De CFI verwerkte in 2024 net geen 92.000 meldingen. Hieruit vloeiden 1.350 gerechtelijke dossiers voort. Daarnaast werden in 1.500 gevallen extra gegevens meegedeeld met andere administratieve overheden. Het overgrote deel van deze meldingen betrof fiscale fraude als basismisdrijf en werd overgemaakt aan de FOD Financiën of de parketten.

7.  Fraude in cijfers: fiscale fraude dominant, sociale fraude in opmars

De geschatte waarde van de aan het parket gemelde verdachte geldstromen bedraagt ongeveer 1,96 miljard EUR. Daarbij hadden de meeste meldingen fiscale fraude als basismisdrijf, maar sociale fraude kent een opvallende groei en wordt steeds vaker geïdentificeerd als relevant basismisdrijf bij verdachte verrichtingen.

 
Meer info: https://ctif-cfi.be/index.php/nl/nieuws-quick-link/291-jaarverslag-2024