Belgische cel voor Financiële Informatieverwerking weldra onder de antiwitwasloep van de FATF
Het Belgisch Centrum voor Financiële Informatieverwerking (CFI) speelt een cruciale rol in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering.
Als onderdeel van de Federale Overheidsdienst Financiën, waarbij zij wel onafhankelijk functioneert, onderzoekt het verdachte transacties en werkt het nauw samen met justitie, politie en fiscale diensten. Essentieel voor de objectieve opsporing en vervolging van witwasmisdrijven is het feit dat er geen politieke, noch private inmenging bestaat in hun werking. Door middel van overheidsfinanciering behoudt het CFI zijn onafhankelijke functie, doordat dat het niet afhankelijk is van bijdragen uit de private sector, waardoor belangenverstrengeling wordt vermeden. Het budget van het CFI wordt jaarlijks vastgesteld en goedgekeurd als onderdeel van de federale begroting, waarmee de overheid de operationele kosten en personeelsuitgaven dekt.
Als onderdeel van de Federale Overheidsdienst Financiën, waarbij zij wel onafhankelijk functioneert, onderzoekt het verdachte transacties en werkt het nauw samen met justitie, politie en fiscale diensten. Essentieel voor de objectieve opsporing en vervolging van witwasmisdrijven is het feit dat er geen politieke, noch private inmenging bestaat in hun werking. Door middel van overheidsfinanciering behoudt het CFI zijn onafhankelijke functie, doordat dat het niet afhankelijk is van bijdragen uit de private sector, waardoor belangenverstrengeling wordt vermeden. Het budget van het CFI wordt jaarlijks vastgesteld en goedgekeurd als onderdeel van de federale begroting, waarmee de overheid de operationele kosten en personeelsuitgaven dekt.
Hun taak bestaat voornamelijk uit het analyseren van meldingen van atypische verrichtingen, waarbij het grootste deel afkomstig is van krediet- en betalingsinstellingen. Zij hanteren hierbij een risico gebaseerde aanpak, zowel op algemeen als individueel niveau. Daarnaast staat zij door middel van de Egmont Group in voor de internationaal informatie-uitwisseling terzake, waardoor grensoverschrijdende criminele netwerken beter kunnen worden opgespoord en vervolgd.
FATF-evaluatie in 2025
De internationale Financial Action Task Force (FATF), die bijvoorbeeld aan de wieg stond van de verschillende Europese witwasrichtlijnen, beoordeelt in 2025 het Belgische antiwitwasbeleid. Het onderzoek dat aanleiding zal geven tot het rapport is ondertussen reeds lopende. Hierbij wordt tevens de effectiviteit en onafhankelijkheid van het CFI onder de loep genomen. Het Belgische antiwitwaskader zal dus getoetst worden aan de FATF-normen, die de basis vormen van het antiwitwasbeleid op internationaal niveau.
Wij zijn benieuwd of België met vlag en (antiwitwas) wimpel zal slagen, of aanpassingen vereist zullen zijn.
Om uw onderneming hieraan te conformeren, maakt AMLCO er prioriteit van de nodige kennis en aanbevelingen te delen en uw onderneming te ontzorgen op vlak van antiwitwascompliance.